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众安保险和中国平安保险对比哪个更好?哪一个更值得买?几种方法简单评估!

作者:学霸说保险 - 思宇 2022年8月8日

中国平安这家保险公司基本上人人都知道,平日在大马路边,我们不难看到这家保险公司的招牌,提起保险,许多人也会马上就想到它。


众安保险呢,很多人就可能不知道了,不过说起来,众安保险其实跟中国平安是有一定联系的。


那么这两家保险公司的区别在哪里呢?入手保险,是不是就中国平安的最可信呢?而像众安保险这样的知名度不高的保险公司,我们就可以放弃这些了?


沉稳点,凡事要考虑全部,如果没有做好功课,都无法随便就做出结论的!


接下来大伙儿们要不就一起浏览一下有关这两个公司的分析,就能见分晓。


一、众安保险背景大揭晓!


众安保险是由腾讯、中国平安以及蚂蚁金服等这一类的国内知名企业,基于促进整个互联网生态发展以及保障的初衷在2013年时就发起设立了中国首家互联网保险公司,能够了解到的是,众安保险的背后的确是有中国平安的身影。


由于众安保险本质上是一家互联网保险公司,所以它在开展业务时都是通过互联网这一途径的,保险产品也基本上都是在线上销售。


下面我们来了解一下众安保险的偿付能力,偿付能力是衡量一家保险公司是否具备偿还债务能力的重要指标,是保险公司财务稳定性的反映。


据银保监会规定,只要满足这三个标准:核心偿付能力充足率应不低于50%;综合偿付能力充足率应不低于100%;风险综合评级在B类及以上,保险公司才算达标。


遵照众安保险的2022年第1季度偿付能力报告,显示其核心偿付能力充足率还有综合偿付能力充足率都同时达到了314.37%,在2021年第4季度的风险综合评级中获得的评级为B级,超过了规定的标准线一大截。


学姐之前也专门研究过众安保险这家公司,感兴趣的朋友还可以再深入了解下:


《众安保险靠不靠谱?看完就知道!》weixin.qq.275.com


二、中国平安实力大起底!


中国平安则是我国首家股份制保险企业,在各级政府及监管部门、广大客户和社会各界的支持下,它已经占据了我国三大综合金融集团中的一个位置。


中国平安也是国内金融牌照最齐全、业务范围最广泛的个人金融生活服务集团之一,并且集团总资产已高达10万亿元以上,如今可以说是全球资产规模最大的保险集团。旗下有中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司、平安健康保险股份有限公司等多家子公司。


例如说平安健康吧,在2022年第1季度的这个阶段,平安健康的核心偿付能力充足率具体为139.55%,综合偿付能力充足率高达182.99%,2021年第4季度风险综合评级为A级。


大家肯定对中国平安的其他方面也感到好奇吧,那不如来看看这篇介绍文章,里面有更多详情:


《平安保险怎么样,有哪些产品,哪个好,有哪些问题值得深度分析?》weixin.qq.275.com


三、众安保险和中国平安哪家好?


下面学姐就来分析一下到底众安保险和中国平安这家公司谁更好!


1、背景对比


从上面的公司讲解,我们可以看出中国平安有着十分强劲的实力,而依靠中国平安等一些保险界的大牌企业的众安保险,实力也不可以小瞧。


再说了,国家对保险的监管是相当严的,从保险牌照审批、保险公司设立要求、产品开发及销售、理赔以及资金,这当中的每一步每一环保险公司都必须受到严格的把控,即使保险公司出现了什么问题,还有国家的银保监会能为我们撑腰呢。


2、偿付能力对比


针对其具备的偿付能力方面,我们都了解,众安保险和中国平安不仅符合银保监会规定的标准线,而且还距离标准线很远,说明它们的财务状况都特别稳定,拥有比较强的理赔实力。


3、热门产品PK!


众安保险的保险产品目前直接涵盖了医疗保险、重疾保险、意外保险和少儿保险等多个种类,特别是它目前已经推出的众安尊享e生2022版、众安重疾险惠享版以及众安百万医疗险2022等,都是在网上很有热度的产品。


而中国平安所涉及到的保险业务更加广泛,公司能持续提供很多的保险产品来让消费者按照自己的需求进行选择,分别就涉及了重疾、意外、医疗、寿险还有储备和养老等产品,比如平安健康很多的平安e生保长期医疗险、平安人寿的福满分重疾险、平安守护百分百重疾险等。


学姐干脆就选择两家的同类型产品——众安尊享e生2022版跟平安e生保长期医疗险,来对比一下:


在看了以上的对比图之后可以总结出,众安尊享e生2022版的保障内容比较丰富,不但是在基本的一般医疗和重疾医疗方面提供相应的保障,还提供恶性肿瘤、质子重离子院外特药费用医疗等多项保障,还可以选择附加多个加油包,然后来让自己获得完整的保障。


保额也特别充足,一般而言医疗保额最高能够达到300万,最高可以获得600万的重疾医疗保额。


这里有篇众安尊享e生2022版测评文章,大家可以点击了解,看看这款产品还有什么优点吗:


《众安尊享e生2022真的那么好?一文告诉你答案!》weixin.qq.275.com


同众安尊享e生2022版进行比较,平安e生保长期医疗险的保障内容就没那么全面了,但是都将基本保障涵盖在内,保障内容还是做得挺到位的,并且它还有一个长处,是众安尊享e生2022版无法提供的,那就是这款平安e生保长期医疗险支持保证续保20年!


在这为期20年的时间里面,如果被保人出现过健康问题、发生过理赔、亦或是产品停售了,都还可以续保,继续享受到保障服务。


那么平安e生保长期医疗险值不值得买?我们还要再看看这些点后再说:


《号称能保20年的平安【e生保长期医疗险】,这些内容要注意...》weixin.qq.275.com


总而言之,众安保险和中国平安实际上都是值得信赖的保险公司,不过想要购买的话,实际上还是要分析具体产品才行,从自己的需求和经济情况出发,准确判断适合投保哪一款产品。


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